村商業(yè)銀行績(jī)效考核辦法
一、指導(dǎo)思想
以省聯(lián)社績(jī)效考核相關(guān)精神為指導(dǎo)，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動(dòng)用工制度相結(jié)合，通過委派會(huì)計(jì)履責(zé)監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗。
村商業(yè)銀行績(jī)效考核辦法
一、指導(dǎo)思想
以省聯(lián)社績(jī)效考核相關(guān)精神為指導(dǎo)，與市聯(lián)社人事制度改革、勞動(dòng)用工制度相結(jié)合，通過委派會(huì)計(jì)履責(zé)監(jiān)督、市聯(lián)社直接考核，合理確定社與社之間、崗位與崗位之間的工作目標(biāo)和工資含量標(biāo)準(zhǔn)，拉開分配檔次，建立“激勵(lì)充分、約束有效”的分配機(jī)制，促進(jìn)我市農(nóng)村商業(yè)銀行又好又快地發(fā)展。
二、基本原則
（一）含量計(jì)酬的原則。根據(jù)全市信用社績(jī)效工資總額、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃等因素，確定統(tǒng)一的含量標(biāo)準(zhǔn)，據(jù)此標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算信用社實(shí)際完成任務(wù)數(shù)應(yīng)得的績(jī)效工資。信用社主任和副主任根據(jù)工作職責(zé)和分工，其績(jī)效工資實(shí)行百分考核。
（二）質(zhì)效優(yōu)先的原則。各社工資增長(zhǎng)水平要與經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況和資產(chǎn)質(zhì)量相適應(yīng)。
（三）風(fēng)險(xiǎn)防范的原則。凡出現(xiàn)案件或資產(chǎn)損失的，根據(jù)涉案金額或損失大小，按規(guī)定相應(yīng)扣減績(jī)效工資。
（四）人員定編的原則。年終績(jī)效考核結(jié)賬時(shí)，按定編的人數(shù)計(jì)算按人考核結(jié)賬部分。
（五）按月結(jié)賬的原則。市聯(lián)社按月對(duì)各社經(jīng)營(yíng)計(jì)劃完成情況進(jìn)行考核，其中收息按月全額計(jì)發(fā)績(jī)效工資，其它考核項(xiàng)目按當(dāng)期應(yīng)計(jì)績(jī)效工資的70%計(jì)發(fā)，信用社依據(jù)員工業(yè)績(jī)考核到人。全年滾動(dòng)結(jié)算，年終結(jié)總賬。
（六）優(yōu)勝劣淘的原則。有下列情況之一的，對(duì)主任和分管主任就地免職：1、存款未完成凈增計(jì)劃50%的；2、利息收入未完成計(jì)劃的80%或同比下降的；3、不良貸款不降反增的；4、當(dāng)年到期貸款回籠率低于90%的（五級(jí)分類）。
三、績(jī)效考核對(duì)象
績(jī)效考核對(duì)象為全體在編在崗承擔(dān)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)的員工，不包含待崗、內(nèi)退及行政開留人員。借調(diào)人員績(jī)效工資按所在信用社人均績(jī)效工資確定，由市聯(lián)社另增加相關(guān)社工資總額。
四、工資的構(gòu)成和考核
（一）基本工資
按定編人數(shù)每人每月x元的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)（含“三金”），待崗人員發(fā)生活費(fèi)x元。
（二）績(jī)效工資
1、2013年全市信用社績(jī)效考核指標(biāo)為全年存款旬均凈增額、利息收入、不良貸款清收（五級(jí)分類）?？?jī)效工資含量標(biāo)準(zhǔn)分別為存款旬均凈增額x元/萬元，利息收入x元/萬元（營(yíng)業(yè)部按x元/萬元考核），不良貸款清收x元/萬元。
2、對(duì)信用社主任、副主任績(jī)效工資實(shí)行百分考核，工資基數(shù)為全社業(yè)務(wù)人員人均績(jī)效工資。
（1）主任考核項(xiàng)目：
存款年末凈增25分、收息30分、不良貸款清收25分、回籠率10分、安全及其他工作10分（城區(qū)社存款年末凈增35分，收息45分）。
（2）分管信貸副主任考核項(xiàng)目：
利息收入35分、清收35分、到期貸款回籠率20分、信貸管理10分（城區(qū)社信貸投放50分，到期貸款回籠率40分，信貸管理10分）。
（3）分管存款副主任考核項(xiàng)目：
存款年末凈增40分、旬均凈增40分，安全及其他管理20分。
上述定量指標(biāo)按實(shí)際完成比例計(jì)分，超比例可計(jì)加分，加分最高不超過原分值的30%；貸款回籠率達(dá)不到99%，每差0.5個(gè)百分點(diǎn)扣1分。定性指標(biāo)由市聯(lián)社相關(guān)職能部門根據(jù)平時(shí)考核計(jì)分。
五、工資系數(shù)的確定
信用社主任工資系數(shù)基數(shù)為1.8，根據(jù)百分考核結(jié)果考核后上下浮動(dòng)區(qū)間為[1.3，2.1]；副主任系數(shù)基數(shù)為1.5，考核后上下浮動(dòng)區(qū)間為[1.1，1.7]，其他人員工資系數(shù)由各社根據(jù)情況自行確定。
六、績(jī)效工資扣減項(xiàng)目
（一）當(dāng)年到期貸款回籠率低于99%的，按欠標(biāo)準(zhǔn)絕對(duì)額的10%扣減績(jī)效工資總額。
（二）費(fèi)用超計(jì)劃、超比例部分，全額扣減信用社主任績(jī)效工資。
七、特別說明和規(guī)定
（一）市聯(lián)社年終將按存款旬均凈增x元/萬元、利息收入x元/萬元的標(biāo)準(zhǔn)增加各社費(fèi)用總額，作為組織存款、增加利息收入的專項(xiàng)公關(guān)費(fèi)用。
（二）各社應(yīng)區(qū)分不同崗位，建立個(gè)人業(yè)績(jī)臺(tái)賬，詳細(xì)登載員工個(gè)人收存、收貸、收息業(yè)績(jī)，作為計(jì)算績(jī)效工資的依據(jù)。
（三）信用社主任、副主任組織的對(duì)公和大戶存款、清收的大額貸款利息和大額不良貸款屬公共業(yè)績(jī)，相應(yīng)的績(jī)效工資應(yīng)按比例進(jìn)行分配。
（四）按本辦法計(jì)算的績(jī)效工資總額若低于省聯(lián)社核定的工資總額，以省聯(lián)社核定的工資總額為準(zhǔn)，相應(yīng)調(diào)增各社績(jī)效工資總額；反之相應(yīng)調(diào)減各社績(jī)效工資總額。
八、組織實(shí)施
本考核辦法由市聯(lián)社財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)部組織實(shí)施，市聯(lián)社稽查大隊(duì)負(fù)責(zé)對(duì)各社經(jīng)營(yíng)計(jì)劃完成情況進(jìn)行審計(jì)考核，并計(jì)算出全年應(yīng)得績(jī)效工資，由財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)部通知計(jì)發(fā)?！掇r(nóng)村商業(yè)銀行績(jī)效考核辦法》出自
2014年襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行機(jī)關(guān)
績(jī)效考核實(shí)施辦法
第一章總則
第一條為加快襄陽農(nóng)商銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型，樹立襄陽農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)廉潔、高效服務(wù)基層的良好形象，全面提升機(jī)關(guān)職能部門和員工的經(jīng)營(yíng)管理水平，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，增強(qiáng)工作的積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，切實(shí)發(fā)揮機(jī)關(guān)的帶頭表率作用，確保各項(xiàng)規(guī)章制度有效實(shí)施，確保年度經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)圓滿完成。結(jié)合襄陽農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)工作職能，特制定本辦法。
第二條績(jī)效考核的適用范圍。本辦法適用于襄陽農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)日常經(jīng)營(yíng)管理和包點(diǎn)督辦工作的考核。
第三條績(jī)效考核的對(duì)象。本辦法考核對(duì)象為：襄陽農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)全體員工及營(yíng)業(yè)部票據(jù)中心、清算中心、大庫出納、隨車出納。
轉(zhuǎn)非干部、內(nèi)退人員不納入本辦法考核范圍內(nèi)。
第四條工資薪金由基本工資、績(jī)效工資、津補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金四部分組成。
（一）績(jī)效工資按照本辦法確定的計(jì)酬標(biāo)準(zhǔn)和考核方式，根據(jù)個(gè)人業(yè)績(jī)按月考核兌現(xiàn)。
（二）獎(jiǎng)金總額控制在工資薪金總額8%以內(nèi)，主要用于獎(jiǎng)勵(lì)先進(jìn)部門和在本年度經(jīng)營(yíng)管理中有突出貢獻(xiàn)的員工。
（三）津補(bǔ)貼項(xiàng)目和計(jì)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)參照省聯(lián)社《關(guān)于規(guī)范全省2
農(nóng)村信用社津補(bǔ)貼發(fā)放有關(guān)事項(xiàng)的通知》（鄂農(nóng)信辦字?2011?102號(hào)）和襄陽農(nóng)商銀行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
（四）轉(zhuǎn)任非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)人員、內(nèi)退員工工資待遇分別按照鄂農(nóng)信發(fā)?2013?18號(hào)和鄂農(nóng)信發(fā)?2009?91號(hào)文件執(zhí)行。勞務(wù)派遣人員工資薪酬按照省聯(lián)社有關(guān)管理辦法執(zhí)行。
第二章組織領(lǐng)導(dǎo)
第五條襄陽農(nóng)商銀行成立機(jī)關(guān)績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)關(guān)績(jī)效考核工作。
組長(zhǎng)：李維林；
副組長(zhǎng)：羅軍、鄭本周、朱杰斌、張斌、楊述新；成員：各部門及營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人力資源部，具體負(fù)責(zé)績(jī)效考核方案的起草制訂、組織實(shí)施、協(xié)調(diào)推動(dòng)及考核兌現(xiàn)工作。其他部門按照本辦法規(guī)定做好本部門、部門員工及相關(guān)指標(biāo)的考核匯算工作。
第三章考核原則
第六條績(jī)效考核的原則。遵循公平、公正、公開的原則，強(qiáng)調(diào)績(jī)效考核的全面性、激勵(lì)性和導(dǎo)向性。
（一）堅(jiān)持定量與定性考核相結(jié)合的原則。對(duì)職能部門的管理指標(biāo)實(shí)行定性考核，經(jīng)營(yíng)指標(biāo)實(shí)行定量考核。對(duì)個(gè)人工作任務(wù)完成情況實(shí)行定量考核，對(duì)個(gè)人工作質(zhì)量、工作效率實(shí)行定性考核。
（二）堅(jiān)持公共管理目標(biāo)考核與部門責(zé)任目標(biāo)考核相結(jié)合3
的原則。各職能部門既要落實(shí)本部門的責(zé)任目標(biāo)，也要落實(shí)機(jī)關(guān)公共管理目標(biāo)和重大活動(dòng)安排。
（三）堅(jiān)持部門管理目標(biāo)與員工業(yè)績(jī)考核相結(jié)合的原則。以部門工作職責(zé)為基礎(chǔ)，明確各部門的管理目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，具體到人，按月對(duì)員工的履職情況和部門量化指標(biāo)進(jìn)行考核，依此對(duì)每位員工進(jìn)行綜合績(jī)效考評(píng)。
（四）堅(jiān)持按勞分配、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣的原則。實(shí)行員工績(jī)效與績(jī)效工資嚴(yán)格掛鉤，按貢獻(xiàn)計(jì)酬，體現(xiàn)能者多酬，多勞多得，少勞少得，解決出工不出力、效率不高的問題。
第七條績(jī)效考核的方式。員工當(dāng)月績(jī)效工資與其綜合考核得分情況掛鉤，依率計(jì)發(fā)；預(yù)留績(jī)效工資的20%年底與包點(diǎn)工作完成情況、案防考核情況及領(lǐng)導(dǎo)評(píng)議結(jié)果掛鉤。機(jī)關(guān)績(jī)效考核實(shí)行“按月考核、累計(jì)滾動(dòng)、全年通算”，當(dāng)月考核任務(wù)未完成而被扣發(fā)的工資，年終累計(jì)完成后，扣發(fā)工資全額返還，屬于省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行規(guī)定的時(shí)點(diǎn)或階段性工作任務(wù)未完成而扣發(fā)的工資年底不予返還。
第四章包點(diǎn)行社分配
第八條襄陽農(nóng)商銀行班子成員聯(lián)系行社和機(jī)關(guān)各部門包點(diǎn)行社，以相關(guān)文件為準(zhǔn)。
第五章部門管理考核指標(biāo)
第九條對(duì)襄陽農(nóng)商銀行機(jī)關(guān)部門實(shí)行百分量化考核?？偡?00分，其中：公共管理指標(biāo)30分；部門責(zé)任（經(jīng)營(yíng)）指標(biāo)4
70分。設(shè)倒扣分指標(biāo)15分；建立董事長(zhǎng)單項(xiàng)考核機(jī)制，主要用于對(duì)工作突出、防控重大風(fēng)險(xiǎn)或受到省、市有關(guān)單位獎(jiǎng)勵(lì)的部門進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)工作拖拉，質(zhì)量較差，受到省、市有關(guān)單位通報(bào)批評(píng)的部門進(jìn)行懲罰，獎(jiǎng)罰分值由董事長(zhǎng)確定。
第十條公共管理指標(biāo)（標(biāo)分30分）
公共管理指標(biāo)需機(jī)關(guān)各部門全力配合，共同完成，所有部門全部參與考核（經(jīng)營(yíng)部門、二級(jí)單位、護(hù)衛(wèi)大隊(duì)不參與包點(diǎn)行社掛鉤）。公共指標(biāo)考核，按標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分，扣分以標(biāo)分為準(zhǔn)，扣完為止，具體包括：
（一）員工個(gè)人行為（6分）。機(jī)關(guān)員工應(yīng)認(rèn)真遵守《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》和襄陽農(nóng)商銀行各項(xiàng)規(guī)章制度，遵守工作紀(jì)律，認(rèn)真完成工作任務(wù)，規(guī)范個(gè)人行為舉止，按要求參加機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和會(huì)議工作。對(duì)存在十大陋習(xí)行為、未遵守工作紀(jì)律、未按要求參加機(jī)關(guān)組織的學(xué)習(xí)和各項(xiàng)活動(dòng)的，發(fā)現(xiàn)一次扣1分，扣完為止。（人力資源部負(fù)責(zé)考核）
（二）綜合信息與基層調(diào)研工作（6分）。各部門要每月向綜合部至少報(bào)送2條信息，按時(shí)報(bào)送部門工作月報(bào)，按期報(bào)送季度、半年及年度工作總結(jié)及思路。組織開展與本部門或本條線業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的調(diào)查研究工作，每季度至少開展一次，并形成專門的調(diào)研報(bào)告。未按時(shí)報(bào)送信息、月報(bào)、總結(jié)的每次扣2分，未開展調(diào)研工作的本項(xiàng)不得分，未形成調(diào)研報(bào)告的每次扣2分。（由綜合部負(fù)責(zé)考核）
（三）服務(wù)基層工作（6分）。各部門應(yīng)認(rèn)真履行服務(wù)基層行社的各項(xiàng)職能，提高服務(wù)效率，及時(shí)解決基層反映的突出問5
題。對(duì)基層行社反映辦事拖拉、服務(wù)效率低的部門，經(jīng)核實(shí)后，每次扣2分。（由人力資源部負(fù)責(zé)考核）
（四）案防量化考核工作（6分）。按照《湖北省農(nóng)村信用社案件防控工作量化考核辦法》及《襄陽農(nóng)商銀行（社）案件防控工作量化考核辦法》的規(guī)定，全面落實(shí)本部門和本條線案防責(zé)任和措施。案防措施落實(shí)不到位發(fā)現(xiàn)一次扣1分，本部門和本條線發(fā)生重大案件和責(zé)任事故的，本項(xiàng)不得分（由稽核監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)考核）
（五）包點(diǎn)行社工作督辦（6分）。機(jī)關(guān)各部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)包點(diǎn)工作的指導(dǎo)、幫扶和督辦，包點(diǎn)行社當(dāng)月目標(biāo)任務(wù)完成情況與該部門績(jī)效考核掛鉤，完成或超計(jì)劃的得滿分，未完成的依率計(jì)分。（經(jīng)營(yíng)部門、二級(jí)中心、護(hù)衛(wèi)大隊(duì)除外）
績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組有權(quán)根據(jù)工作需要適時(shí)增加本考核辦法中的公共指標(biāo)，并指定相關(guān)責(zé)任部門負(fù)責(zé)考核。
第十一條部門責(zé)任和經(jīng)營(yíng)指標(biāo)（標(biāo)分70分）
根據(jù)機(jī)關(guān)職能部門完成本部門指標(biāo)情況，按標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分，扣分以標(biāo)分為準(zhǔn)扣完為止。
一、機(jī)關(guān)管理部門（9個(gè)）
（一）綜合部
1.綜合文秘25分。
（1）信息報(bào)送10分。做好上傳下達(dá)，確保信息暢通，文件信息報(bào)送每延誤一次扣1分；
（2）文字材料10分。按時(shí)保質(zhì)保量完成各級(jí)管理部門和領(lǐng)導(dǎo)安排的文字材料，出現(xiàn)延遲或質(zhì)量問題一次扣1分；6
（3）文件印制5分。做好文件審核、印制，文件印制出現(xiàn)一般性差錯(cuò)的1次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的1次扣5分。
2.信息宣傳調(diào)研20分。
（1）編發(fā)簡(jiǎn)報(bào)5分。每月編發(fā)《襄陽農(nóng)商銀行》簡(jiǎn)報(bào)3期，少1期扣1分；
（2）網(wǎng)站管理5分。襄陽農(nóng)商行網(wǎng)站每月更新信息不少于50條，少1條扣1分；
（3）向上報(bào)送信息10分。湖北信合網(wǎng)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站用稿每月不少于10篇，少1篇扣1分；《楚天農(nóng)村金融》用稿每期不少于2篇，少1篇扣1分；《襄陽日?qǐng)?bào)》、《襄陽晚報(bào)》用稿每月不少于5篇，少1篇扣1分。
3.會(huì)議組織及會(huì)議室管理5分。做好襄陽農(nóng)商行綜合性會(huì)議的會(huì)務(wù)組織工作。完成時(shí)間：全年。會(huì)議籌備組織不到位，出現(xiàn)一般性失誤的1次扣1分，出現(xiàn)重大失誤的，本項(xiàng)不得分。
4.LED屏宣傳管理5分。及時(shí)發(fā)布、更換LED屏宣傳內(nèi)容，內(nèi)容更新不及時(shí)或出現(xiàn)失誤一次扣1分。
5．印章管理5分。嚴(yán)格執(zhí)行印章管理和用印制度，完成時(shí)間：全年。因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責(zé)任事故造成損失的，本項(xiàng)目不得分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。
6.檔案保密管理5分。嚴(yán)格執(zhí)行檔案保密管理制度，完成時(shí)間：全年。因制度執(zhí)行不到位出現(xiàn)失誤的1次扣1分，發(fā)生責(zé)任事故造成損失的，本項(xiàng)目不得分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。
7、輿情監(jiān)測(cè)與引導(dǎo)5分。嚴(yán)格執(zhí)行重大信息報(bào)告制度和信息宣傳審核制度，規(guī)范信息發(fā)布，完成時(shí)間：全年。信息報(bào)道7
內(nèi)容、數(shù)據(jù)失真一次扣1分；定時(shí)對(duì)網(wǎng)絡(luò)輿情進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，及時(shí)報(bào)告、處理、消除負(fù)面報(bào)道，重大負(fù)面輿情檢測(cè)分析報(bào)告處臵不及時(shí)一次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。
（二）人力資源部
1.人事管理10分。嚴(yán)格按規(guī)定做好員工管理工作，組織好新員工或資源性人才招錄；規(guī)范機(jī)關(guān)用工程序；按程序做好干部考察、推薦、上報(bào)工作；做好縣級(jí)行社班子成員的年度考核。新員工招錄中因未盡責(zé)導(dǎo)致不良后果的1次扣5分；干部選拔程序不到位的一次扣5分；未經(jīng)報(bào)批私招濫雇工勤人員的1人次扣2分；未按要求組織機(jī)關(guān)員工、縣級(jí)行社班子及成員年度考核工作的扣2分。
2.薪酬及勞資管理10分。積極參與本行和縣級(jí)行社績(jī)效考核辦法的制訂、修訂和實(shí)施工作；做好機(jī)關(guān)“五險(xiǎn)兩金”的申報(bào)或上繳。未督導(dǎo)縣級(jí)行社績(jī)效考核工作的，1個(gè)行社扣2分；未按月組織機(jī)關(guān)績(jī)效考核的，1次扣2分。未按時(shí)申報(bào)或上繳“五險(xiǎn)兩金”的，1次扣1分。
3.黨建工作10分。加強(qiáng)基層黨組織建設(shè)、領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，組織好黨務(wù)活動(dòng)、黨員培訓(xùn)和黨員納新工作。未按規(guī)定組織民主生活會(huì)的扣1分；黨員學(xué)習(xí)培訓(xùn)及納新工作落實(shí)不到位的扣1分；機(jī)關(guān)支部組織建設(shè)落實(shí)不到位的扣1分。
4.員工教育培訓(xùn)工作10分。制訂計(jì)劃并組織開展襄陽農(nóng)商銀行新員工入職培訓(xùn)、青年員工以及管理人員的培訓(xùn)工作，重點(diǎn)抓好后備人才培養(yǎng)、儲(chǔ)備工作，大力推進(jìn)崗位練兵和業(yè)務(wù)能手成長(zhǎng)計(jì)劃；配合和協(xié)調(diào)各部門組織的崗位和業(yè)務(wù)條線培訓(xùn)工作，做好培訓(xùn)項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、方案實(shí)施及效果評(píng)估；堅(jiān)持機(jī)關(guān)員工周五學(xué)習(xí)制度，督促各縣級(jí)行社開展員工教育培訓(xùn)工作，確保襄陽農(nóng)商銀行（社）員工教育培訓(xùn)面達(dá)到100%。未組織開展培訓(xùn)工作的，每一次扣2分；未積極配合其他部門開展培訓(xùn)工作的，每次扣2分；未落實(shí)周五機(jī)關(guān)學(xué)習(xí)制度的，每一次扣1分。
5.優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)10分。制訂網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)服達(dá)標(biāo)等次和規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)。組織和督導(dǎo)襄陽農(nóng)商銀行（社）開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)培訓(xùn)和實(shí)踐，對(duì)全市優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作進(jìn)行檢查、監(jiān)督和評(píng)比，對(duì)客戶投訴進(jìn)行查處和反饋，對(duì)省聯(lián)社及銀監(jiān)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改。未按時(shí)組織培訓(xùn)和檢查的1次扣2分；對(duì)客戶投訴未及時(shí)處理或反饋導(dǎo)致客戶重復(fù)投訴或媒體曝光的1次扣2分；對(duì)省聯(lián)社和銀監(jiān)部門檢查存在的問題未及時(shí)整改的1次扣2分。
6.工會(huì)工作10分。做好工會(huì)組織創(chuàng)建和職工代表大會(huì)組織工作，規(guī)范工會(huì)和職代會(huì)各項(xiàng)制度和職能。組織開展員工文體活動(dòng)，積極參加省聯(lián)社和銀監(jiān)部門組織的文體競(jìng)賽；組織全行員工體檢；慰問困難員工或黨員等活動(dòng)。制訂相關(guān)管理辦法，管好用好機(jī)關(guān)榮譽(yù)室和圖書室。未按時(shí)組織開展活動(dòng)一次扣2分，未認(rèn)真組織和選拔參加各種競(jìng)賽的，一次扣2分。
7.“四項(xiàng)制度”落實(shí)5分。負(fù)責(zé)落實(shí)襄陽農(nóng)商銀行“四項(xiàng)制度”，對(duì)符合異地交流、輪崗、強(qiáng)制休假、親屬回避條件的人員嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行到位，并督促負(fù)責(zé)督促縣級(jí)行社落實(shí)“四項(xiàng)制度”。未按時(shí)落實(shí)或督促的，1人次扣0.5分。
8.人事檔案管理5分。做好人事檔案收集、核對(duì)、整理、歸檔和保管工作，努力提高檔案管理水平和使用效率。因管理不善導(dǎo)致人事檔案遺失或出現(xiàn)泄密事故的，1次扣2分。
（三）財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)部
1.效益指標(biāo)20分。
（1）賬面利潤(rùn)10分。準(zhǔn)確核算財(cái)務(wù)，按月監(jiān)測(cè)財(cái)務(wù)預(yù)算指標(biāo)完成情況，深入分析未完成原因，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)建議和向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。未預(yù)警，一次1分；因未預(yù)警而致次月未完成計(jì)劃，一次加扣2分，類推累計(jì)扣分。
（2）資產(chǎn)利潤(rùn)率2分。按月核算資產(chǎn)利潤(rùn)率，當(dāng)出現(xiàn)低于全省平均水平、臨界水平等異常情況時(shí)，應(yīng)結(jié)合資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模、結(jié)構(gòu)，深入分析原因，及時(shí)向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。未預(yù)警一次扣1分；因未預(yù)警而致次月繼續(xù)下滑，一次扣2分。
（3）成本收入比3分。按月核算成本收入比，當(dāng)出現(xiàn)高于同期的情況時(shí)，應(yīng)分析原因，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出控制建議。未提出分析結(jié)論及合理建議，一次扣1分。年末，成本收入比控制在計(jì)劃內(nèi)得滿分，每高于1個(gè)百分點(diǎn)扣1分。
（4）貸款撥備覆蓋率2分。按月監(jiān)測(cè)撥備情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時(shí)，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警。因未預(yù)警而致次月仍未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。
（5）資本充足率達(dá)標(biāo)3分。按月監(jiān)測(cè)資本及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)情況，當(dāng)?shù)陀诒O(jiān)管值時(shí)，應(yīng)分析原因，并向相關(guān)業(yè)務(wù)部門提出預(yù)警及可行性建議。因未預(yù)警而致次月未達(dá)標(biāo)，一次扣1分；因未預(yù)警而致季末未達(dá)標(biāo)，一次扣2分。
2.財(cái)務(wù)預(yù)算管理10分。落實(shí)省聯(lián)社費(fèi)用管理辦法，加強(qiáng)財(cái)務(wù)預(yù)算管理。完成時(shí)間：全年。未及時(shí)編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算計(jì)劃的，一次扣2分；未按季定期開展財(cái)務(wù)預(yù)算執(zhí)行情況分析的一次扣2分；財(cái)務(wù)預(yù)算控制不到位，一項(xiàng)扣1分；費(fèi)用管理辦法落實(shí)不到位，扣2分。
3.財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)防控6分。認(rèn)真落實(shí)省聯(lián)社財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)
防控相關(guān)制度，組織全轄財(cái)會(huì)操作培訓(xùn)，部署財(cái)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)各項(xiàng)檢查。未按省聯(lián)社財(cái)會(huì)操作規(guī)定落實(shí)到位的，一項(xiàng)扣1分；財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)管控不到位，出現(xiàn)重大違規(guī)問題或案件的，一次扣6分。
4.固定資產(chǎn)及費(fèi)用管理6分。及時(shí)審查本行、咨詢各行社上報(bào)的固定資產(chǎn)、大宗物品購建、處臵事項(xiàng)，并將審查通過后的項(xiàng)目報(bào)財(cái)管會(huì)審批，未及時(shí)審查、呈報(bào)，一次扣2分；審查不到位導(dǎo)致決策失誤的，一次扣2分；未對(duì)審批的固定資產(chǎn)、大宗物品購建項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤監(jiān)督的，一項(xiàng)扣1分，因監(jiān)督不到位造成超標(biāo)準(zhǔn)購建或出現(xiàn)質(zhì)量事故的，一次扣6分；未切實(shí)履行農(nóng)商行轄內(nèi)費(fèi)用審查職責(zé)，一次扣1分。
5.支付結(jié)算、反洗錢、反假幣及賬戶管理工作6分。未及時(shí)審核、申報(bào)支付結(jié)算開通、變更事項(xiàng)，一次扣1分；未及時(shí)組織反洗錢和反假幣宣傳、培訓(xùn)、制度落實(shí)與檢查督導(dǎo)的，一次扣1分；監(jiān)測(cè)不到位、未按時(shí)上報(bào)大額及可疑交易數(shù)據(jù)的，一次扣0.5分；未按要求管理結(jié)算賬戶而造成嚴(yán)重后果的，一次扣2分。
6.納稅籌劃5分?？茖W(xué)籌劃，合理避稅，控制稅收風(fēng)險(xiǎn)，有效降低稅收成本。完成時(shí)間：全年。稅收優(yōu)惠政策落實(shí)不到位、納稅籌劃不到位造成納稅成本浪費(fèi)或工作失誤導(dǎo)致稅收風(fēng)險(xiǎn)的，一次扣2分。
7.短板網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)5分。按照全省農(nóng)信社“短板網(wǎng)點(diǎn)提升工程”要求，組織轄內(nèi)短板營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)改造與達(dá)標(biāo)升級(jí)。完成時(shí)間：全年。未按省聯(lián)社短板提升要求部署工作和督辦落實(shí)，1項(xiàng)扣1分；短板網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量比年初不降反增，一個(gè)扣1分。
8．績(jī)效工資兌現(xiàn)3分。及時(shí)核算、兌現(xiàn)機(jī)關(guān)及一、二級(jí)支11
行工資，并督促支行考核、兌現(xiàn)到人。因核算、督辦不力，導(dǎo)致農(nóng)商行工資兌現(xiàn)滯后，一次扣1分，出現(xiàn)核算失誤而造成惡劣影響的，一次扣3分。
9、人行統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等管理工作3分。及時(shí)、準(zhǔn)確向人行報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，配合人行各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作。未及時(shí)報(bào)送報(bào)表、報(bào)告，一次0.5分，填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯(cuò)，一次扣2分；配合人行各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。
10、銀監(jiān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等管理工作3分。及時(shí)、準(zhǔn)確向銀監(jiān)報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，配合銀監(jiān)部門各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作。未及時(shí)報(bào)送報(bào)表、報(bào)告，一次扣0.5分，填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯(cuò)，一次扣2分；配合銀監(jiān)部門各項(xiàng)調(diào)研、檢查工作不力，一次扣1分。
11、省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)報(bào)表、報(bào)告等管理工作3分。及時(shí)、準(zhǔn)確向省聯(lián)社報(bào)送各種報(bào)表、報(bào)告，落實(shí)省聯(lián)社安排的各項(xiàng)財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)工作。未及時(shí)報(bào)送報(bào)表、報(bào)告，一次扣0.5分，填報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)重大差錯(cuò)，一次扣2分；省聯(lián)社各項(xiàng)財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)工作落實(shí)不到位，一次扣1分。
（四）信貸管理部
1.經(jīng)營(yíng)目標(biāo)30分。按月考核時(shí)超額不加分，下同。
（1）存款凈增計(jì)劃8分。根據(jù)各月分解任務(wù)完成情況考核，按完成計(jì)劃比例計(jì)分。
（2）貸款凈增計(jì)劃8分，根據(jù)各月分解任務(wù)及信貸規(guī)模調(diào)控的具體要求考核，按完成計(jì)劃比例計(jì)分。
（3）信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整計(jì)劃5分。按照信貸投向指引的要求，加大對(duì)貸款的監(jiān)測(cè)引導(dǎo)力度，不斷優(yōu)化信貸投向、擔(dān)保方式、貸款期限，確保完成信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整的目標(biāo)。完成時(shí)間：全年。（4）理財(cái)業(yè)務(wù)5分。根據(jù)市場(chǎng)需求開發(fā)理財(cái)產(chǎn)品，制定理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案，并按要求分解任務(wù)目標(biāo)，根據(jù)實(shí)際情況按完成計(jì)劃比例計(jì)分。
（5）產(chǎn)品開發(fā)創(chuàng)新4分。根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展，結(jié)合實(shí)際，組織各行社全年開發(fā)不低于3個(gè)信貸產(chǎn)品。完成時(shí)間：全年。未按時(shí)完成產(chǎn)品調(diào)研開發(fā)任務(wù)的，少1個(gè)扣1分。
2、貸款審查、審批管理20分。
（1）貸款審查、審批管理5分。及時(shí)審查各行社上報(bào)的貸款項(xiàng)目資料，及時(shí)反饋審查意見，并將審查通過后的貸款項(xiàng)目向貸審會(huì)呈報(bào)，及時(shí)下達(dá)貸款批復(fù)意見書。逐月考核。一次未及時(shí)到位的扣0.5分；受到下級(jí)行社投訴情況屬實(shí)的，一次扣1分；未及時(shí)進(jìn)行系統(tǒng)審批的一次扣0.5分；貸款審查出現(xiàn)重大失誤一次扣2分。
（2）貸審會(huì)辦公室日常工作5分。對(duì)貸審會(huì)審議過程進(jìn)行記錄，并在各委員投票表決后，根據(jù)貸審會(huì)記錄和表決結(jié)果，形成貸審會(huì)會(huì)議紀(jì)要，及時(shí)將貸審會(huì)審核意見提交董事長(zhǎng)審批，根據(jù)最終審批意見，及時(shí)向各行社下達(dá)貸款批復(fù)意見書。逐月考核。一次未及時(shí)到位的扣0.5分。
（3）抵質(zhì)押登記集中管理5分。設(shè)臵抵質(zhì)押集中管理崗位，及時(shí)對(duì)本行審批的大額抵（質(zhì)）押貸款集中辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)。加強(qiáng)對(duì)轄內(nèi)行社貸款抵質(zhì)押手續(xù)的審查和各種權(quán)證集中登記和保管。逐月考核。1次辦理不及時(shí)扣0.5分，對(duì)集中登記和權(quán)證保管不到位，出現(xiàn)重大失誤一次性扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。
（4）貸款發(fā)放審查管理5分。設(shè)臵貸款發(fā)放審查崗位，依據(jù)合同約定，落實(shí)放款條件，及時(shí)發(fā)放滿足約定條件的貸款，?
并對(duì)放款審查資料歸檔集中管理。逐月考核。一次辦理不及時(shí)受到支行或客戶投訴的扣0.5分，檔案管理不當(dāng)造成重大影響的一次扣1分。
3、信貸基礎(chǔ)管理15分。
（1）信貸管理系統(tǒng)維護(hù)5分。對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)等進(jìn)行維護(hù)，保障業(yè)務(wù)的正常開展。完成時(shí)間：全年。系統(tǒng)維護(hù)不到位，影響業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的，一次扣1分。
（2）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)分析5分。按要求填報(bào)每日、每月、每季固定報(bào)表及各種臨時(shí)性報(bào)表，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)重要的報(bào)表數(shù)據(jù)，按季對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行分析并形成書面報(bào)告。按月考核。對(duì)報(bào)表報(bào)送不及時(shí)的一次扣0.5分，受到上級(jí)單位及行領(lǐng)導(dǎo)通報(bào)批評(píng)的一次扣1分。
（3）落實(shí)信貸“四個(gè)一”檢查5分。每季至少要做到：全面檢查一個(gè)基層行社，解剖信貸制度執(zhí)行情況；開展一次信貸制度落實(shí)情況抽查，主要抽查各項(xiàng)信貸制度，特別是新出臺(tái)的信貸制度落實(shí)情況。完成時(shí)間：全年。檢查未落實(shí)的一次扣0.5分。
4、其他臨時(shí)性工作5分。按要求完成省、市行社及人行、銀監(jiān)部門的臨時(shí)性、階段性工作任務(wù)。完成時(shí)間：全年。一次未及時(shí)完成扣0.5分，受到上級(jí)單位點(diǎn)名批評(píng)一次扣1分。
（五）合規(guī)部
1.資產(chǎn)質(zhì)量管理15分。
（1）表內(nèi)不良貸款控制5分。完成時(shí)間：全年，按季考核。不良率控制在3%（含）以內(nèi)，每高0.1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。
（2）當(dāng)年到期貸款收回率5分。當(dāng)年到期貸款收回率達(dá)到99%。完成時(shí)間：全年，按季考核。每低1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分。?
（3）信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類5分。完成時(shí)間：全年。未對(duì)各支行（部）上報(bào)的信貸資產(chǎn)五級(jí)分類資料組織評(píng)審的，1次扣1分；對(duì)各支行（部）信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作檢查督導(dǎo)不到位的，發(fā)現(xiàn)1次扣0.5分；五級(jí)分類形態(tài)未按規(guī)定調(diào)整的，1次扣0.5分。
2.貸后管理15分。
（1）貸后檢查5分。貸后檢查人員應(yīng)按月對(duì)貸后檢查電子檔案進(jìn)行檢查，督促各支行（部）及時(shí)登記電子檔案，未按月進(jìn)行檢查、督辦的，每次扣0.5分；對(duì)本級(jí)及上級(jí)審批的貸款，根據(jù)各支行（部）貸后檢查月報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況，采取現(xiàn)場(chǎng)檢查為主、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)為輔等方式履行風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，并對(duì)各支行（部）的貸后檢查情況進(jìn)行不定期抽查、督導(dǎo)和評(píng)價(jià)。完成時(shí)間：全年。組織檢查不到位的1次扣1分。
（2）貸款到期預(yù)警和到期貸款責(zé)任追究工作5分。按月對(duì)各支行（部）和縣級(jí)行社到期前60天50萬（含）以上貸款下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知書，并要求各各支行（部）和各縣級(jí)行社按月上報(bào)催收預(yù)案，對(duì)各支行（部）和縣級(jí)行社50萬元（含）以上到期未收回貸款按月下發(fā)清收處臵督辦通知書，督促各支行（部）和各縣級(jí)行社按月上報(bào)清收處臵方案，未及時(shí)督促上報(bào)的，1次扣1分；對(duì)到期貸款進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，未進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定的1次扣1分。
（3）落實(shí)信貸“四個(gè)一”檢查5分。合規(guī)部門按季對(duì)本行轄內(nèi)最大20戶到期未收回貸款進(jìn)行檢查，建立臺(tái)賬，分析原因，落實(shí)責(zé)任；按季開展省聯(lián)社及襄陽農(nóng)商行總行審批大額貸款的貸后檢查，完成時(shí)間：全年。按季考核，檢查未落實(shí)的1次扣1分。
3.評(píng)級(jí)授信管理10分。嚴(yán)格按照貸款評(píng)級(jí)授信操作程序?qū)?/span>?
客戶進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定，科學(xué)、合理確定授信額度和授信方式、品種。完成時(shí)間：全年。未能及時(shí)盡職進(jìn)行信用等級(jí)評(píng)定的1次扣1分；未對(duì)支行呈報(bào)的授信項(xiàng)目進(jìn)行審查的1次扣1分；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)敞口在1000萬元以上的授信項(xiàng)目未及時(shí)進(jìn)行平行作業(yè)的1次扣1分。
4.貸款支付審查管理6分。按照貸款支付審查程序、條件要求，及時(shí)審查各支行（部）上報(bào)的貸款項(xiàng)目資料，并將審查通過后的貸款及時(shí)點(diǎn)擊。完成時(shí)間：全年。因未及時(shí)審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)的，1次扣1分；不盡職造成貸款支付審查出現(xiàn)重大的失誤1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。
5.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理管理6分。按月對(duì)各支行（部）風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理進(jìn)行考核，未考核或考核走過場(chǎng)的1次扣1分。
6.合規(guī)管理6分。
（1）通過非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)方式，按月對(duì)各項(xiàng)政策、規(guī)章制度和業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)測(cè)；按季對(duì)各支行（部）開展合規(guī)檢查，按月向省聯(lián)社上報(bào)本月合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。完成時(shí)間：全年。未按要求開展合規(guī)檢查的1次扣0.5分，未及時(shí)上報(bào)合規(guī)報(bào)告的1次扣0.5分，出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)事件隱匿不報(bào)的1次扣2分。
（2）認(rèn)真開展法律事務(wù)工作，及時(shí)對(duì)各支行（部）上報(bào)的貸款訴訟案件進(jìn)行審查，對(duì)上報(bào)的合同、協(xié)議等及時(shí)進(jìn)行法律合規(guī)審查。完成時(shí)間：全年。因未及時(shí)審查被投訴，經(jīng)查證情況屬實(shí)的，1次扣1分；經(jīng)審查應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，導(dǎo)致出現(xiàn)重大失誤形成風(fēng)險(xiǎn)案件、事故的1次扣5分，并追究相關(guān)人員責(zé)任。
7.風(fēng)險(xiǎn)管理工作6分。
（1）風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)標(biāo)升級(jí)2分。組織完成2014年風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
達(dá)標(biāo)升級(jí)目標(biāo)。完成時(shí)間：2014年12月底。組織協(xié)調(diào)推動(dòng)不力，未完成年度風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)計(jì)劃的，本項(xiàng)不得分。
（2）全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)2分。完成時(shí)間：2014年12月底。未按省聯(lián)社要求和本行方案推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)的，本項(xiàng)不得分。
（3）流程銀行建設(shè)2分。按照省聯(lián)社要求，制定流程銀行建設(shè)方案，積極推動(dòng)流程銀行建設(shè)，未按規(guī)定進(jìn)行的，本項(xiàng)不得分。
8.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)工作6分。及時(shí)對(duì)不良貸款利息減免、臵換核銷貸款、授信項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)事件等進(jìn)行審查，并提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議，做好會(huì)議記錄，及時(shí)下達(dá)批復(fù)。未及時(shí)進(jìn)行審查并提交風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議的1次扣1分，審核出現(xiàn)重大失誤的1次扣2分。
（六）稽核監(jiān)察部
1.案件防控15分。全面推行案防工作量化考核，認(rèn)真開展案防檢查，有效控制新發(fā)案件。完成時(shí)間：全年。
（1）員工不良行為排查5分。協(xié)助分管領(lǐng)導(dǎo)按月組織對(duì)一級(jí)支行、直屬二級(jí)支行負(fù)責(zé)人和副職、行機(jī)關(guān)各部門主要負(fù)責(zé)人的不良行為排查,未完成1次扣1分；按月組織對(duì)本部門員工的不良行為排查，對(duì)排查出的“重點(diǎn)人”落實(shí)幫教、處臵措施，未落實(shí)的1次扣1分；因排查、幫教、處臵不到位發(fā)生案件的1次扣2分。
（2）案防檢查督辦5分。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行督辦整改處理，未落實(shí)的1次扣1分；對(duì)上級(jí)聯(lián)社組織開展的案防活動(dòng)組織、檢查、督導(dǎo)，未落實(shí)的1次扣1分。對(duì)當(dāng)年發(fā)生的重大經(jīng)濟(jì)案件負(fù)有檢查監(jiān)督不到位的管理責(zé)任的，1次扣1分。（3）案防量化考核5分。按規(guī)定開展案防量化考核檢查，抽查縣級(jí)行社少1個(gè)扣1分；按年度開展案防量化考核兌現(xiàn)，落實(shí)不到位的少一個(gè)單位扣0.5分。
本行案防量化考核年度得分未進(jìn)入全省農(nóng)信社系統(tǒng)前五名，全年扣10分。
2.落實(shí)審計(jì)檢查15分。完成時(shí)間：全年。制定全年審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃時(shí)間表，未制定的扣5分；按時(shí)完成本行年度審計(jì)項(xiàng)目計(jì)劃以及省聯(lián)社、襄陽農(nóng)商銀行臨時(shí)安排的審計(jì)檢查項(xiàng)目的，未按時(shí)完成的1項(xiàng)扣1分；對(duì)違規(guī)問題及時(shí)全面反映，提出審計(jì)建議，未及時(shí)反映或反映不全面、未依規(guī)提出審計(jì)建議的，1次扣1分；審計(jì)工作質(zhì)量控制不到位造成重大失誤的，1次扣2分。
3.信訪調(diào)查10分。完成時(shí)間：全年。按時(shí)完成上級(jí)聯(lián)社及有關(guān)部門轉(zhuǎn)辦、本級(jí)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批轉(zhuǎn)的信訪件調(diào)查處理，未按時(shí)完成的1件扣0.5分；對(duì)已查實(shí)問題依規(guī)提出處理建議，未完成的1次扣0.5分；調(diào)查處理工作不到位出現(xiàn)重大失誤的，1次扣1分。
4.違規(guī)問題督辦處理5分。完成時(shí)間：全年。對(duì)上級(jí)和本級(jí)聯(lián)社審計(jì)檢查反映的違規(guī)問題及時(shí)督辦，未及時(shí)督辦到位的1次1項(xiàng)扣0.2分；未及時(shí)上報(bào)整改處理情況報(bào)告的，1次扣1分。
5.黨風(fēng)廉政建設(shè)5分。完成時(shí)間：全年。組織簽訂黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀的，未簽訂到位的少1個(gè)單位扣0.5分；開展反腐倡廉教育活動(dòng)，未開展到位的1分；依規(guī)落實(shí)廉政工作措施或開展專項(xiàng)治理，未落實(shí)到位的扣1分。
6.案件查處工作5分。完成時(shí)間：全年。及時(shí)按規(guī)定報(bào)送案件信息的，未落實(shí)到位的1次扣1分；對(duì)發(fā)案單位（部門）18
及時(shí)組織全面審計(jì)，未落實(shí)到位的1次扣1分；及時(shí)查處案件，在規(guī)定時(shí)間結(jié)案，未落實(shí)到位的1次扣1分；案件追賠、責(zé)任追究督辦落實(shí)到位，未落實(shí)到位的1次扣1分。
7.行業(yè)糾風(fēng)工作5分。完成時(shí)間：全年。按項(xiàng)目制訂工作方案，未落實(shí)的1次扣1分；按照方案及時(shí)組織落實(shí)各階段活動(dòng)安排或措施的，未落實(shí)到位的扣1分；依規(guī)組織開展檢查督導(dǎo)，未開展的扣1分；對(duì)存在問題督辦整改到位，未整改到位被上級(jí)單位通報(bào)的，每次扣1分。
8.監(jiān)事會(huì)工作5分。完成時(shí)間：全年。協(xié)助監(jiān)事長(zhǎng)落實(shí)好監(jiān)事會(huì)各項(xiàng)職責(zé)，確保監(jiān)事會(huì)各項(xiàng)工作規(guī)范、有序、到位。因工作失誤，導(dǎo)致監(jiān)事會(huì)履責(zé)不到位一次扣0.5分。
9.稽查中隊(duì)管理5分。完成時(shí)間：全年。按《襄陽農(nóng)商銀行稽查隊(duì)伍管理暫行辦法》和《襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行稽查中隊(duì)隊(duì)員考核暫行辦法》對(duì)稽核中隊(duì)進(jìn)行管理、考核，每發(fā)生一次管理不到位或考核不到位扣0.5分。
（七）安全保衛(wèi)部
1.安全目標(biāo)考核20分。努力實(shí)現(xiàn)當(dāng)年無重大“四類”案件或責(zé)任性事故發(fā)生。完成時(shí)間：全年。及時(shí)組織各行社、各網(wǎng)點(diǎn)簽訂安全目標(biāo)責(zé)任書、聯(lián)防協(xié)議書，及時(shí)組織對(duì)縣級(jí)行社安全責(zé)任制落實(shí)情況進(jìn)行檢查考核，每少1個(gè)行社扣1分；本年度未組織安防知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)、安全預(yù)案演練、消防預(yù)案演練活動(dòng)的扣2分；對(duì)當(dāng)年發(fā)生的重大責(zé)任性事故或“四類”案件負(fù)有檢查督導(dǎo)不到位責(zé)任的，1次扣5分。
2.安全檢查督導(dǎo)20分。要定期和不定期開展專項(xiàng)安全檢查。每年對(duì)全市組織安全檢查不少于兩次，全年檢查面要達(dá)到100%（每次檢查面不少于60%）。每季對(duì)襄陽農(nóng)商行檢查面要達(dá)到?
100%（每月檢查面不少于30%），重點(diǎn)檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)金庫、自助設(shè)備、槍彈、視頻監(jiān)控中心等重點(diǎn)部位。并對(duì)檢查情況進(jìn)行通報(bào)，對(duì)存在問題和安全隱患督導(dǎo)整改，并進(jìn)行責(zé)任追究。完成時(shí)間：全年。未及時(shí)組織檢查的，少一次扣5分；檢查面少一個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分；檢查未通報(bào)的一次扣1分；未及時(shí)督導(dǎo)責(zé)任單位對(duì)安全隱患進(jìn)行整改的1次扣2分；未按規(guī)定對(duì)違規(guī)單位、違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究處理的，1人次扣0.5分。
3.安防設(shè)施達(dá)標(biāo)10分。
（1）營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)達(dá)標(biāo)升級(jí)改造5分，完成時(shí)間：2014年底。未完成年度營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及金庫達(dá)標(biāo)升級(jí)改造計(jì)劃的，1個(gè)不達(dá)標(biāo)扣1分。
（2）安防設(shè)施質(zhì)量管理5分。完成時(shí)間：全年。對(duì)安防設(shè)施購建項(xiàng)目審查、監(jiān)督、驗(yàn)收把關(guān)不到位出現(xiàn)質(zhì)量事故的，1個(gè)項(xiàng)目扣2分。
4.襄陽農(nóng)商行“三個(gè)一”工作落實(shí)10分。每月組織開展內(nèi)控制度突擊抽查，認(rèn)真落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)月查報(bào)告，按月組織召開案防工作專題分析會(huì)，并形成案防形勢(shì)分析報(bào)告，每少一項(xiàng)扣0.5分。
5.機(jī)關(guān)辦公樓安全運(yùn)行5分。完成時(shí)間：全年。按規(guī)定組織落實(shí)機(jī)關(guān)大樓安全運(yùn)行管理措施，定期檢查大樓安全隱患，出現(xiàn)重大安全、消防責(zé)任事故的，本項(xiàng)不得分；定期組織機(jī)關(guān)大樓人員開展安全、消防知識(shí)培訓(xùn)以及消防演練，每少1次扣1分；保安、監(jiān)控中心實(shí)行24小時(shí)值班制度，出現(xiàn)脫崗、缺崗的，1人次扣0.5分；大樓出入制度、監(jiān)控措施執(zhí)行不力，出現(xiàn)盜、搶以及影響機(jī)關(guān)大樓安全辦公事故的，1次扣2分。
6.護(hù)衛(wèi)隊(duì)、監(jiān)控中心管理5分。完成時(shí)間：全年。護(hù)衛(wèi)隊(duì)
要加強(qiáng)槍彈管理，嚴(yán)格押運(yùn)操作規(guī)程，確保資金押運(yùn)安全，并順利完成各項(xiàng)守押任務(wù)，出現(xiàn)“涉槍”、守押等重大安全責(zé)任事故的，此項(xiàng)不得分。監(jiān)控中心要認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)控系統(tǒng)正常運(yùn)行，對(duì)監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的安全隱患及時(shí)排查，違規(guī)行為要進(jìn)行制止。對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)故障處臵不及時(shí)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)的安全隱患，以及違規(guī)行為制止不及時(shí)，按其影響程度扣1至5分。
（八）科技服務(wù)部
1.信息科技管理13分。
（1）制度管理3分。按要求制訂、完善本條線制度及工作規(guī)程。未及時(shí)修訂完善各項(xiàng)計(jì)算機(jī)管理制度、崗位職責(zé)、工作流程、工作規(guī)范的，1項(xiàng)扣1分；
（2）綜合工作4分。每年年初、月初對(duì)年度及階段性工作進(jìn)行計(jì)劃安排；定期對(duì)工作進(jìn)行總結(jié)和測(cè)評(píng)；定期對(duì)文件公文、技術(shù)性文檔等資料進(jìn)行建檔保存；制定轄內(nèi)科技培訓(xùn)計(jì)劃。
未按要求編制全轄年度及階段性科技工作計(jì)劃，造成工作延誤的，1次扣1分；未定期對(duì)工作進(jìn)行總結(jié)和上報(bào)的，一次扣1分；未按規(guī)定對(duì)檔案進(jìn)行建檔、建庫保管、備查和登記的，1次1項(xiàng)扣0.5分；未按計(jì)劃組織人員培訓(xùn)和新業(yè)務(wù)上線培訓(xùn)的，1次扣1分。
（3）信息安全工作6分。每年制訂演練計(jì)劃并對(duì)機(jī)房組織兩次應(yīng)急演練；每年按要求組織兩次全轄范圍的計(jì)算機(jī)應(yīng)用檢查，對(duì)檢查情況進(jìn)行通報(bào)，對(duì)問題和隱患進(jìn)行督導(dǎo)整改處理。
未制訂及組織實(shí)施應(yīng)急演練，對(duì)突發(fā)科技事件處臵不力的，1次扣2分；未按要求進(jìn)行計(jì)算機(jī)安全檢查，少1次扣2分；檢查面少1個(gè)百分點(diǎn)扣0.5分；檢查未通報(bào)、未督導(dǎo)整改處理的
扣1分。
