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中國銀行警示教育案例 咱就來說說中國銀行那些讓人警醒的事兒啊。 一、信用卡違規(guī)套現(xiàn)的老張。 老張呢，是個(gè)有點(diǎn)小聰明但用錯(cuò)地方的人。他有一張中國銀行的信用卡，額度還挺高。老張開了個(gè)小公司，最近資金周轉(zhuǎn)。

中國銀行警示教育案例

咱就來說說中國銀行那些讓人警醒的事兒啊。

一、信用卡違規(guī)套現(xiàn)的老張。

老張呢，是個(gè)有點(diǎn)小聰明但用錯(cuò)地方的人。他有一張中國銀行的信用卡，額度還挺高。老張開了個(gè)小公司，最近資金周轉(zhuǎn)有點(diǎn)困難。他就打起了信用卡的歪主意。

他不是通過正常的消費(fèi)渠道去使用信用卡，而是找了一些所謂的“套現(xiàn)中介”。這些中介啊，就跟他說能把信用卡里的錢套出來，只需要給點(diǎn)手續(xù)費(fèi)就行。老張心想，這多劃算啊，既能解決公司的資金問題，又不用求爺爺告奶奶去借錢。

于是，他就把卡交給了中介，中介用一些虛假交易，比如說在根本不存在的商店里刷了大額的消費(fèi)，然后把扣除手續(xù)費(fèi)后的錢給了老張。剛開始老張還覺得自己挺聰明的，錢到手了，公司也能運(yùn)轉(zhuǎn)起來了。

可是啊，中國銀行的風(fēng)控系統(tǒng)可不是吃素的。沒過多久，銀行就發(fā)現(xiàn)了老張信用卡的異常交易情況。銀行一查，這明顯就是違規(guī)套現(xiàn)啊。結(jié)果呢，老張的信用卡被凍結(jié)了，他還得把套出來的錢全部還回去，而且還被銀行列入了信用黑名單。這一下，老張的公司信譽(yù)也受到了影響，本來想解決資金問題，這下可好了，把自己和公司都坑得夠嗆。

二、違規(guī)操作外匯的小李。